UPSYS PATRIMOINE

ANALYSE

Audit patrimonial

• Formulaire interactif de collecte d’informations.
• Analyse patrimoniale, budgétaire, fiscale (simulation IR, IFI).
• Classification du patrimoine : réactivité, niveau de risque, horizon d’investissement…

Diagnostic successoral (1er et 2nd décès)

• Intégration de tous les régimes matrimoniaux.
• Calcul automatique de toutes les hypothèses pour le conjoint survivant.
• Gestion des legs, prise en compte de l’historique des donations.
• Calcul de la fiscalité des contrats d’assurance-vie avec gestion des clauses bénéficiaires (y compris démembrées).
• Analyse de la fiscalité exceptionnelle (IS exceptionnel, IR exceptionnel, PV exceptionnelles…) pour les chefs d’entreprise.
• Prise en compte des dispositifs Dutreil et régimes de faveur pour les entreprises individuelles.

SIMULATIONS

Projections

• Evolution du patrimoine, du budget et de la fiscalité à horizon court, moyen et long terme.

Financement du projet retraite

• Définition des objectifs (âge de départ en retraite, projets, train de vie souhaité…).
• Calcul du capital nécessaire pour financer le projet retraite.
• Mise en place d’un plan d’action (mise en oeuvre de l’épargne, mobilisation du patrimoine financier, immobilier, professionnel) pour atteindre l’objectif souhaité.

Investissement dans l’immobilier

• Tous cadres fiscaux : locatif standard / déficits fonciers / Pinel / Cosse / MH / Dom-Tom / locations meublées (LMP, LMNP…)
• Impact fiscal, impact sur la trésorerie, bilan d’opération.

Investissement dans l’assurance-vie

• Combinaison des supports fonds Euros et UC.
• Simulations : rachat partiel / capital au terme / prime périodique / prime initiale / durée de l’épargne.
• Calcul automatique de la fiscalité.

PERin

• Calcul des cotisations déductibles.
• Fiscalité à la sortie en rente ou en capital (sortie fractionnée possible).

Cession d’un bien immobilier

• Calcul de la plus-value et de l’impôt de plus-value.
• Calcul de l’enrichissement patrimonial.